Política AML/KYC de Genting Casino

1. Introducción y ámbito de aplicación

Genting Casino aplica un programa de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC) conforme a las obligaciones legales y regulatorias vigentes en las jurisdicciones en las que opera. Este documento describe los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la relación entre Genting Casino y sus clientes en lo relativo a la identificación, verificación y monitorización de la actividad.

El presente documento tiene carácter informativo y forma parte del marco normativo interno de Genting Casino. Su contenido se alinea con los estándares establecidos por los organismos reguladores competentes, incluidas las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como la normativa aplicable en cada territorio donde Genting Casino presta sus servicios.

En el contexto de España, cualquier operador de juego que ofrezca servicios a residentes en el territorio español está sujeto a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, al Real Decreto 304/2014 que desarrolla dicha ley, y a la normativa de juego estatal supervisada por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). Genting Casino adapta sus procedimientos internos a estas exigencias cuando resultan aplicables.

2. Enfoque basado en el riesgo

Genting Casino aplica un enfoque basado en el riesgo (Risk-Based Approach) en la gestión de sus obligaciones AML/KYC. Esto implica que cada cliente, producto y operación es evaluado en función de su perfil de riesgo individual, que se determina considerando factores como la jurisdicción de residencia, el volumen y la naturaleza de las transacciones, el origen declarado de los fondos y el historial de actividad.

Los clientes se clasifican en categorías de riesgo que determinan el nivel de diligencia debida aplicable:

• Riesgo estándar: diligencia debida ordinaria (CDD), con verificación de identidad y documentación básica.
• Riesgo elevado: diligencia debida reforzada (EDD), con verificación adicional del origen de fondos y del patrimonio.
• Personas Expuestas Políticamente (PEP): diligencia debida reforzada con aprobación de nivel superior y revisión periódica.

El perfil de riesgo de cada cliente se revisa de forma periódica y puede actualizarse en función de cambios en su actividad o en las circunstancias que determinaron su clasificación inicial.

3. Procedimientos de identificación y verificación (KYC)

3.1 Identificación inicial

Antes de establecer una relación de servicio, Genting Casino requiere la identificación formal de todo cliente. Este proceso incluye la recogida, como mínimo, de los siguientes datos:

• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad
• Dirección de residencia habitual
• Número de documento de identidad oficial

3.2 Verificación documental

La verificación de la identidad se realiza mediante la presentación de documentos oficiales en vigor. Con carácter general, se aceptan el documento nacional de identidad, el pasaporte u otros documentos de identidad reconocidos por las autoridades competentes de la jurisdicción correspondiente.

Genting Casino puede requerir documentación adicional para acreditar la dirección de residencia, como extractos bancarios recientes o facturas de servicios a nombre del titular.

3.3 Verificación reforzada

Para clientes clasificados en categorías de riesgo elevado, Genting Casino aplica procedimientos de diligencia debida reforzada que pueden incluir:

• Verificación del origen de los fondos utilizados (Source of Funds)
• Verificación del origen del patrimonio del cliente (Source of Wealth)
• Controles biométricos de verificación de identidad en tiempo real
• Revisión de listas de sanciones internacionales y bases de datos de PEP
• Aprobación por parte de responsables de cumplimiento de nivel superior

3.4 Verificación continua

La relación con el cliente está sujeta a revisión continua. Genting Casino actualiza la documentación y el perfil de riesgo de sus clientes cuando se producen cambios relevantes en su actividad o cuando los plazos internos de revisión periódica así lo requieren.

4. Monitorización de transacciones

Genting Casino dispone de sistemas de monitorización de transacciones orientados a detectar patrones de actividad inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente. Esta monitorización opera de forma continua y puede generar alertas que activen revisiones manuales por parte del equipo de cumplimiento.

Entre los indicadores que pueden activar una revisión se incluyen, sin carácter exhaustivo:

• Transacciones de importe elevado sin justificación aparente
• Patrones de depósito y retirada inconsistentes con el historial del cliente
• Actividad que sugiera la participación de terceros no identificados
• Operaciones vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo

5. Comunicación de operaciones sospechosas

Cuando Genting Casino detecta indicios razonables de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, está obligado a comunicar dicha circunstancia a las autoridades competentes mediante los mecanismos establecidos por la normativa aplicable. En España, la autoridad receptora de estas comunicaciones es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

Genting Casino no está autorizado a informar al cliente afectado de que se ha realizado o se está considerando una comunicación de este tipo, en cumplimiento de las prohibiciones de revelación establecidas por la normativa AML vigente.

6. Conservación de registros

Genting Casino conserva la documentación de identificación, verificación y transacciones de sus clientes durante un período mínimo de cinco años desde la finalización de la relación de servicio o desde la fecha de la operación, conforme a lo establecido por la normativa aplicable. Este período puede ampliarse cuando así lo requieran las autoridades competentes en el marco de una investigación.

7. Formación del personal

El personal de Genting Casino con responsabilidades en atención al cliente, gestión de cuentas y cumplimiento normativo recibe formación periódica en materia de AML/KYC. Esta formación incluye la identificación de señales de alerta, los procedimientos internos de reporte y las obligaciones legales aplicables en cada jurisdicción.

8. Protección de datos en el contexto AML/KYC

Los datos personales recogidos en el marco de los procedimientos AML/KYC son tratados por Genting Casino conforme a su Política de Privacidad y a la normativa de protección de datos aplicable, incluido el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) cuando resulta de aplicación. La base jurídica para este tratamiento es el cumplimiento de obligaciones legales a las que está sujeto Genting Casino como operador de juego.

Los datos no se utilizarán para finalidades distintas de las establecidas en la normativa AML/KYC y en la Política de Privacidad de Genting Casino, salvo requerimiento expreso de autoridad competente.

9. Obligaciones del cliente

El cliente está obligado a proporcionar información veraz, completa y actualizada en el marco de los procedimientos de identificación y verificación. La presentación de documentación falsa, incompleta o perteneciente a terceros constituye una infracción grave que puede dar lugar a la suspensión o cancelación de la cuenta, así como a la comunicación a las autoridades competentes.

El cliente debe notificar a Genting Casino cualquier cambio relevante en sus datos de identificación o en las circunstancias que determinaron su clasificación de riesgo inicial.

10. Modificaciones de esta política

Genting Casino se reserva el derecho de actualizar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, regulatorios o en las prácticas internas de cumplimiento. Las modificaciones se comunicarán a los clientes a través de los canales habituales de información.